Jetons emballés: un outil pour sauter à travers les blockchains

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Wrapped Tokens - Un outil pour sauter à travers les blockchains (image de l'article de blog)

À mesure que les chaînes de blocs (oui, au pluriel) augmentent et que les développeurs continuent de proposer de nouveaux projets, l'environnement de la crypto-monnaie devient plus complexe. Dans ce scénario de diversification, l'interopérabilité entre les blockchains est difficile à réaliser. Les jetons emballés sont un outil utile pour améliorer la communication inter-chaîne.

Les jetons emballés expliqués

Tout comme les stablecoins, qui ont un ratio de 1: 1 avec une monnaie fiduciaire, jetons emballés sont des actifs d'une blockchain spécifique qui conservent une valeur égale à Bitcoin, Ethereum ou à toute autre pièce. De cette façon, nous avons un moyen simple, rapide et facile de déplacer nos actifs entre les chaînes sans avoir à dépenser beaucoup d'argent en frais de conversion et de transaction.

Comment fonctionnent les jetons enveloppés?

Vous vous demandez peut-être ce qui garantit cette valeur égale entre un jeton enveloppé et sa crypto-monnaie associée, ou comment cela n'entre pas en conflit avec la spécification d'approvisionnement fixe de certaines pièces.

Les jetons emballés sont soutenus par le même montant de crypto-monnaie qu'ils représentent. Ce dernier est alors mis hors circulation et enfermé dans un «coffre-fort», appelé wrapper (d'où les «jetons enveloppés»). Les institutions qui détiennent ces jetons «gelés» sont appelées les gardiens, qui doit frapper et brûler les pièces sur les différentes blockchains selon les besoins.

De cette façon, nous pouvons être sûrs que pour chaque Bitcoin enveloppé (WBTC), un jeton enveloppé ERC-20, il y a un Bitcoin natif hors de circulation. Le processus repose sur une série d'institutions, de rôles organisationnels et même contrats intelligents pour garantir la sécurité et prévenir les fraudes. 

Expliquons cela avec un exemple clair: en supposant que nous voulons envoyer 10 BTC à la blockchain Ethereum, nous devons transférer ces 10 BTC à un dépositaire. Ils verrouillaient ensuite ces BTC et frappaient 10 WBTC sur Ethereum. De même, lorsque nous aurons fini de fonctionner, nous devrions renvoyer le WBTC au dépositaire, qui brûlera ces jetons et libérera le BTC d'origine. Peu importe qui a transféré les actifs au dépositaire en premier lieu, mais qui leur retourne les jetons emballés, ce qui leur donne une valeur commerciale.

Au moment où nous écrivons cet article, la quantité de Bitcoin enveloppé est d'environ 127.245, ce qui signifie qu'environ 0.61% de l'offre totale de Bitcoin circule sous sa forme ERC-20.

Pourquoi les jetons enveloppés sont-ils utiles?

Chaque chaîne a son utilité, ses objectifs et ses projets d'avenir. Bitcoin semble être passé de la monnaie numérique à un actif de réserve de valeur. Pendant ce temps, Ethereum a acquis une renommée en tant que réseau incontournable pour Applications DeFi, et Cardano se concentre sur le développement technologique et la démocratisation pour une société plus juste, pour n'en nommer que quelques-uns.

Des fonctionnalités différentes signifient que vous pourriez avoir des problèmes si vous devez passer d'une blockchain à l'autre. 

Par exemple, vous voudrez peut-être faire travailler une partie de votre BTC sur une ferme de rendement DeFi comme Curve. Une façon de le faire est d'échanger votre BTC contre ETH ou n'importe quel jeton ERC-20. Plus tard, vous devrez envoyer ces actifs à un portefeuille Ethereum pour vous connecter à Curve. Cependant, imaginez que pendant la période où vous cultivez des rendements, le prix du Bitcoin grimpe de 20%. Vous venez de perdre une opportunité exceptionnelle. D'autre part, en utilisant Wrapped Bitcoin, vous pouvez facilement utiliser toutes les applications DeFi basées sur Ethereum sans abandonner votre Bitcoin.

Avec les jetons encapsulés, vous pouvez utiliser une crypto-monnaie non native sur une blockchain qui ne la prend pas en charge. En outre, ils offrent une alternative aux blockchains encombrés: si le réseau Bitcoin est lent, vous pouvez passer au WBTC pour profiter de la vitesse d'Ethereum. Viceversa, si Frais Ethereum sont au-dessus des nuages, vous pouvez passer à Bitcoin BEP2 (l'équivalent du WBTC sur Binance Smart Chain) pour économiser avec BSC de faibles coûts de transactions.

* Même si ces actifs sont censés être de valeur égale à leur crypto-monnaie sous-jacente, ils peuvent manquer le ratio 1: 1 par les décimales. Vous pouvez vérifier le taux de change exact des jetons emballés avec leurs pièces indexées sur The Crypto App. Téléchargez l'appli ici.

Tout n'est pas amusant et jeux

Les jetons emballés sont une solution pratique pour la communication et l'interopérabilité inter-chaînes. Ils permettent également des alternatives plus rapides et plus accessibles pour les transactions lorsqu'une blockchain donnée subit des retards ou des frais élevés.

Néanmoins, il y a quelques considérations à garder à l'esprit. Une version enveloppée d'une pièce n'est pas ce pièce de monnaie. C'est une autre crypto-monnaie entièrement. Par conséquent, vous n'aurez peut-être pas accès à toutes ses fonctionnalités. Certaines plateformes de revenus passifs n'acceptent pas de jetons emballés, par exemple, et certains échanges et portefeuilles non plus.

Pourtant, il y a une autre raison de s'inquiéter: centralisation. Le fait que vous ayez besoin de faire confiance à un dépositaire avec vos actifs pour qu'il fabrique des jetons emballés ouvre la porte au biais du marché et à la monopolisation. Vous leur donneriez le contrôle total de vos pièces. La décentralisation est l'une des fonctionnalités les plus importantes de la cryptographie et l'utilisation de jetons enveloppés renonce à cet avantage.

Considérations finales

Comme tout le reste dans l'environnement de crypto-monnaie, il y a des avantages et des inconvénients à utiliser des jetons enveloppés. N'oubliez pas de faire vos recherches, assurez-vous que vous êtes à l'aise avec les termes et conditions des institutions et organisations impliquées dans le processus et reconnaissez les risques encourus dans chaque transaction.

Gardez cela à l'esprit, et il ne fait aucun doute que vous utiliserez largement les outils pratiques qui sont des jetons enveloppés.

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